Пакистан привлекает бывшего CEO Binance Чжао для консультирования по вопросам криптовалют, несмотря на его правовые проблемы

Пакистан назначил бывшего генерального директора Binance Чанпэна "CZ" Чжао советником недавно созданного Пакистанского криптовалютного совета — регулирующего органа, ответственного за надзор за внедрением блокчейн-технологий и цифровых активов в стране. Причем вызывает беспокойство тот факт, что в 2023 году Чжао признал свою вину в нарушении законодательства о отмывании денег и ушел с поста генерального директора Binance.

Министерство юстиции США предъявило Чжао обвинения в этих нарушениях и потребовало 36 месяцев тюремного заключения, утверждая, что он "нарушил законы США в беспрецедентных масштабах" и что его "наказание должно отражать серьезность его преступлений".

Тем не менее, Чжао был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения в Калифорнии и был освобожден в сентябре 2024 года. Также Binance согласилась выплатить штраф в размере 4,32 миллиарда долларов США, а Чжао заплатил штраф в 50 миллионов долларов США и еще 50 миллионов долларов США Комиссии по торговле товарными фьючерсами США.

На прошлой неделе Чжао согласился консультировать Кыргызскую Республику по вопросам регулирования блокчейна и криптовалют, подписав меморандум о взаимопонимании с национальным агентством по иностранным инвестициям. Чжао, родом из Китая, является гражданином Канады.

Эксперты считают, что Китай влияет на международную репутацию Чжао как ведущего эксперта в области криптовалют и блокчейн-технологий, назначая его советником в таких странах, как Пакистан, где Китай имеет значительное влияние на финансовые активы.

В ходе расследования нарушений Чжао в области отмывания денег прокуроры Министерства юстиции США заявили, что Binance использовала модель, которая приветствовала преступников и не сообщала о более чем 100 000 подозрительных транзакций, связанных с террористическими группами, включая ХАМАС, Аль-Каиду и Исламское государство. Они также утверждали, что биржа Чжао способствовала продаже материалов о сексуальном насилии над детьми и получила значительную часть средств от программ-вымогателей.


Пакистан назначил Чжао "стратегическим советником" в недавно созданный криптовалютный совет, несмотря на его доказанную криминальную репутацию. Страна с дефицитом бюджета планирует легализовать торговлю криптовалютой, чтобы привлечь международные инвестиции и интегрировать блокчейн-технологии в свою struggling экономику. В марте Сакеб, британский гражданин, был назначен главным советником министра финансов Пакистана по вопросам криптовалют.

Центральный банк Пакистана долгое время предупреждал о криптовалюте, ссылаясь на опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и финансовой нестабильности. Стоит отметить, что Пакистан был включен в "серый список" Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в связи с финансированием терроризма и отмыванием денег.

Страна была добавлена в этот список в июне 2018 года из-за несоответствия рекомендациям FATF, которые касались оценки рисков, национального сотрудничества, целевых санкций, превентивных мер, должной осмотрительности, внутренних и внешних контролей, правоохранительных органов, регулирования и надзора в области отмывания денег и финансирования терроризма.

Таким образом, плохая репутация Пакистана в области отмывания денег и цифрового финансирования терроризма станет еще более непрозрачной и сложной для расследования, поскольку страна все больше зависит от криптовалюты и блокчейн-технологий. Ожидается, что от 15 до 20 миллионов пакистанцев уже торгуют цифровыми активами. С учетом того, что такие страны, как США, особенно при администрации Трампа, и ОАЭ, приняли крипто-дружественную политику, Пакистан чувствует необходимость оставаться конкурентоспособным и не отставать от мировых тенденций.

Стоит отметить, что Пакистан уже взял более 20 кредитов у Международного валютного фонда (МВФ) с 1958 года, последний был одобрен в сентябре 2024 года на сумму 7 миллиардов долларов США. Страна является пятым по величине должником МВФ. Во время утверждения кредита Пакистан заверил совет, что это будет его последний кредит, что, по всей вероятности, маловероятно. Федеральное правительство планирует генерировать дополнительные доходы, обложив налогом прибыль на капитал и торговую деятельность страны, интегрируя торговлю криптовалютами в регулируемую среду.

Политики в Исламабаде продвигают новую криптовалютную политику, чтобы помочь сократить фискальные дефициты и уменьшить зависимость страны от внешних заимствований. Две трети внешних долгов Пакистана приходится на Китай, который настоятельно призывает Исламабад изменить свою монетарную политику и погасить долги. Назначение Чжао советником по криптовалютной стратегии Пакистана, скорее всего, будет носить китайское влияние.

Кроме того, запутанная цифровая финансовая экосистема может позволить военному руководству страны и коррумпированным политическим властям отмывать деньги через блокчейн-технологии. Эксперты также считают, что Пакистан будет использовать криптовалюты для финансирования терроризма против соседних стран, особенно Индии.

В 2020-21 годах объем криптовалютных транзакций в Пакистане составил 20 миллиардов долларов США, что стало неожиданным увеличением на 711% и поставило страну среди самых активных криптовалютных рынков мира. Несмотря на этот рост, Государственный банк Пакистана подчеркивает волатильность, незаконное использование и проблемы безопасности, связанные с децентрализованными сетями. Он также выражает обеспокоенность децентрализованной природой транзакций в блокчейне, что усложняет надзор и вызывает опасения по поводу мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма.

Эти опасения подчеркивают трудности с обеспечением соблюдения без центрального органа. Тем не менее, в рамках драматической смены политики пакистанское правительство запустило такие инициативы, как Криптовалютный совет, демонстрируя стремление использовать глобальные цифровые тенденции и привлечь внимание США, не решая прежде существующие регуляторные недостатки.

Недавние отчеты FATF о следствии по отмыванию денег и финансированию терроризма показывают, что Пакистан все еще сталкивается с проблемами по ряду рекомендаций, особенно по вопросам усиленной должной осмотрительности и надзора за нефинансовыми предприятиями.

Тем не менее, запуск криптовалютного совета продвигается как способ модернизации финансового ландшафта и привлечения иностранных инвестиций. Однако это скорее политический маневр — попытка продемонстрировать модернизацию и цифровые инновации, игнорируя незавершенные проблемы в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Приоритет криптовалютных инициатив без полного создания регуляторной основы рискует подвергнуть финансовую систему Пакистана угрозам отмывания денег и незаконного финансирования, связанного с торговлей наркотиками и террористическим финансированием.

Более того, назначение Чжао "стратегическим советником", несмотря на его криминальное прошлое, является попыткой Пакистана легализовать свои усилия по цифровизации экономики через блокчейн-технологии и децентрализованную торговлю криптовалютами. Без надежного регуляторного контроля крипто-дружественные инициативы Пакистана, вероятно, потерпят неудачу и могут быть использованы для отмывания денег, незаконной торговли наркотиками и финансирования терроризма как местными, так и международными исламистскими группами, возможно, при поддержке военного руководства страны. Читайте «Замин» в Telegram!