Өзбекстанда 16 жасқа толмаған тұлғалардың банк шоттары бойынша жаңа мониторинг механизмі енгізілуде. Бұл тәртіп балалардың атына ашылған шоттар арқылы күмәнді қаржылық операциялардың жасалуына жол бермеуге және ақша қозғалысын бақылауды күшейтуге бағытталған.
Жаңа ережелерге сәйкес, 16 жасқа толмағандардың банк шоттарында екі күн ішінде 16,5 миллион сумнан астам кіріс немесе шығыс операциясы жасалса, мұндай әрекет автоматты түрде күмәнді операция ретінде жіктеледі.
Мұнда тек ақша түсімі туралы ғана емес. Егер шотқа ірі көлемде қаражат түссе немесе одан үлкен сома шығарылса, банк жүйесі мұндай операцияны ерекше назарға алады. Себебі балалар шоттары кейде үшінші тұлғалар тарапынан заңсыз ақша айналымы, қаражатты жасыру немесе күмәнді төлемдер үшін пайдаланылуы мүмкін.
Мамандардың пікірінше, мұндай тәртіп қаржылық қауіпсіздікті арттыруда маңызды рөл атқарады. Өйткені банк шоттары кімнің атына ашылғанына қарамастан, олар арқылы жүзеге асырылатын операциялар заңды және ашық болуы тиіс.
Жаңа механизм, ең алдымен, балалар атындағы шоттарды теріс пайдалану жағдайларының алдын алуға қызмет етеді. Осы арқылы заңсыз табыстарды айналымға түсіру, ақша қаражатын жасыру немесе басқа да қаржылық схемаларда кәмелетке толмағандардың шоттарын пайдалану қаупі азайтылады.
Бұл тәртіп қарапайым отбасылар үшін кедергі ретінде емес, қаржы жүйесінің қауіпсіздігін қамтамасыз ету шарасы ретінде бағалануда. Егер қаражат қозғалысы заңды дереккөзге ие болса, оны растайтын құжаттар мен түсініктемелер арқылы операцияның мақсатын түсіндіруге болады.
Қысқасы, балалар шоттарындағы ірі ақша қозғалыстары енді автоматты түрде бақылауға алынады. Мақсат біреу: қаржылық операциялар ашық болсын, балалардың есімі күмәнді ақша айналымдары үшін «қолайлы дәліз» болмасын. Заман цифрлық, бақылау да соған сай жедел болуда.
“Zamin”-ді Telegram-нан оқыңыз!
