La surveillance des transferts d'argent importants et des opérations en devises étrangères effectuées par les banques commerciales en Ouzbékistan est en cours de renforcement. De nouvelles modifications des règles de contrôle interne des banques entreront en vigueur le 9 août 2026.
Ces procédures visent avant tout à lutter contre le blanchiment d'argent, à détecter rapidement les opérations financières suspectes et à accroître la transparence du système bancaire. Cela signifie que les informations sur les clients seront vérifiées plus en profondeur pour les opérations impliquant des sommes importantes.
L'un des principaux changements concerne les transferts d'argent supérieurs à 10,3 millions de soums, soit 25 BRV. Pour ces opérations, les banques seront tenues de fournir des informations détaillées sur l'expéditeur et le bénéficiaire. Cela inclut des données telles que le PINPP, le numéro de compte ou un code d'identification unique de la transaction.
En outre, les contrôles seront renforcés pour les retraits d'espèces en devises étrangères dépassant 206 millions de soums, soit 500 BRV. Les procédures d'identification des clients et d'évaluation de leurs opérations deviendront plus strictes, notamment lors des retraits d'espèces avec des cartes émises par d'autres banques.
Un autre domaine important concerne les opérations importantes effectuées sans ouverture de compte. Pour ces opérations à partir de 175 millions de soums, il est obligatoire d'identifier les participants, d'effectuer une vérification diligente et d'évaluer l'objet de l'opération.
Dans le même temps, les transactions inférieures à 10,3 millions de soums ne seront pas totalement ignorées. Pour assurer la traçabilité des mouvements de paiement, les banques enregistreront également les noms des participants et les identifiants de transaction pour ces opérations.
Selon les experts, les nouvelles exigences serviront à réduire les pratiques financières risquées dans le système bancaire, à rendre les flux financiers plus transparents et à renforcer les mécanismes de contrôle conformément aux normes internationales. En termes simples, si vous déplacez de grosses sommes d'argent, la banque posera les questions « qui, d'où, pourquoi ? » plus sérieusement.
En bref, le contrôle des opérations bancaires deviendra beaucoup plus strict à partir du 9 août. Ces procédures ne sont pas considérées comme un obstacle pour les clients honnêtes, mais comme une étape vers la garantie de la sécurité du système financier. Là où il y a d'importants mouvements d'argent, il doit y avoir de la documentation et de la transparence — c'est l'exigence de l'époque.
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