Die Aufsicht über große Geldüberweisungen und Devisengeschäfte, die über Geschäftsbanken in Usbekistan abgewickelt werden, wird weiter verschärft. Ab dem 9. August 2026 treten neue Änderungen der internen Kontrollregeln der Banken in Kraft.
Diese Verfahren zielen in erster Linie darauf ab, die Geldwäsche zu bekämpfen, verdächtige Finanztransaktionen rechtzeitig zu erkennen und die Transparenz im Bankensystem zu erhöhen. Das bedeutet, dass Kundeninformationen bei Transaktionen mit großen Beträgen nun gründlicher geprüft werden.
Eine der wichtigsten Änderungen betrifft Überweisungen über 10,3 Millionen Sum, d. h. 25 BRV. Bei solchen Vorgängen müssen Banken erweiterte Informationen über den Absender und den Empfänger bereitstellen. Dazu gehören Daten wie die PINPP, die Kontonummer oder ein eindeutiger Transaktionsidentifikationscode.
Darüber hinaus werden die Kontrollen bei Bargeldabhebungen in Fremdwährung über 206 Millionen Sum, d. h. 500 BRV, verschärft. Die Verfahren zur Identifizierung von Kunden und zur Bewertung ihrer Transaktionen werden strenger, insbesondere bei Bargeldabhebungen mit Karten anderer Banken.
Ein weiterer wichtiger Bereich betrifft große Transaktionen, die ohne Kontoeröffnung durchgeführt werden. Bei solchen Vorgängen ab 175 Millionen Sum ist es obligatorisch, die Teilnehmer zu identifizieren, eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und den Zweck der Transaktion zu bewerten.
Gleichzeitig werden Transaktionen unter 10,3 Millionen Sum nicht völlig außer Acht gelassen. Um die Nachverfolgbarkeit von Zahlungsströmen zu gewährleisten, erfassen Banken auch bei diesen Vorgängen die Namen der Teilnehmer und Transaktionskennungen.
Experten zufolge werden die neuen Anforderungen dazu beitragen, riskante Finanzpraktiken im Bankensystem zu reduzieren, Geldströme transparenter zu machen und Kontrollmechanismen an internationale Standards anzupassen. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie große Geldbeträge bewegen, wird die Bank die Fragen „Wer, woher, warum?“ ernster stellen.
Kurz gesagt, die Kontrolle über Bankgeschäfte wird ab dem 9. August deutlich strenger. Diese Maßnahmen werden nicht als Hindernis für ehrliche Kunden gesehen, sondern als Schritt zur Gewährleistung der Sicherheit des Finanzsystems. Wo große Geldbewegungen stattfinden, müssen auch Dokumentation und Transparenz vorhanden sein – das ist das Gebot der Zeit.
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