La supervisión de las grandes transferencias de dinero y las operaciones en moneda extranjera realizadas a través de los bancos comerciales en Uzbekistán se está reforzando. Las nuevas modificaciones de las normas de control interno de los bancos entrarán en vigor el 9 de agosto de 2026.
Estos procedimientos tienen como objetivo principal combatir el blanqueo de capitales, detectar a tiempo las operaciones financieras sospechosas y aumentar la transparencia en el sistema bancario. Esto significa que la información de los clientes se verificará de forma más exhaustiva en las operaciones que impliquen grandes sumas.
Uno de los principales cambios se refiere a las transferencias de dinero superiores a 10,3 millones de soums, es decir, 25 BRV. Para estas operaciones, los bancos estarán obligados a facilitar información ampliada sobre el remitente y el beneficiario. Esto incluye datos como el PINPP, el número de cuenta o un código de identificación único de la transacción.
Además, se reforzarán los controles para las retiradas de efectivo en moneda extranjera superiores a 206 millones de soums, es decir, 500 BRV. Los procedimientos de identificación de los clientes y de evaluación de sus operaciones serán más estrictos, especialmente cuando se retire efectivo con tarjetas emitidas por otros bancos.
Otro ámbito importante se refiere a las grandes operaciones realizadas sin apertura de cuenta. Para estas operaciones a partir de 175 millones de soums, es obligatorio identificar a los participantes, realizar la diligencia debida y evaluar el propósito de la operación.
Al mismo tiempo, las transacciones inferiores a 10,3 millones de soums no quedarán totalmente fuera de control. Para garantizar la capacidad de rastrear los movimientos de pago, los bancos registrarán también los nombres de los participantes y los identificadores de las transacciones en estas operaciones.
Según los expertos, los nuevos requisitos servirán para reducir las prácticas financieras arriesgadas en el sistema bancario, hacer más transparentes los flujos de efectivo y reforzar los mecanismos de control de acuerdo con las normas internacionales. En pocas palabras, si mueve grandes cantidades de dinero, el banco hará las preguntas "¿quién, de dónde, por qué?" con mayor seriedad.
En resumen, el control de las operaciones bancarias será mucho más estricto a partir del 9 de agosto. Estos procedimientos no se consideran un obstáculo para los clientes honestos, sino un paso hacia la garantía de la seguridad del sistema financiero. Donde hay grandes movimientos de dinero, debe haber documentación y transparencia: esa es la exigencia de los tiempos.
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