Özbekistan'da ticari bankalar aracılığıyla gerçekleştirilen büyük para transferleri ve döviz işlemleri üzerindeki denetimler daha da sıkılaştırılıyor. 9 Ağustos 2026 tarihinden itibaren bankaların iç denetim kurallarına getirilen yeni değişiklikler yürürlüğe girecek.
Bu düzenlemeler öncelikle suçtan elde edilen gelirlerin aklanmasıyla mücadele etmeyi, şüpheli finansal işlemleri zamanında tespit etmeyi ve bankacılık sisteminde şeffaflığı artırmayı amaçlıyor. Yani artık büyük meblağlı işlemlerde müşteri bilgileri daha derinlemesine incelenecek.
Temel değişikliklerden biri, 10,3 milyon somun, yani 25 BHM'nin üzerindeki para transferlerini ilgilendiriyor. Bu tür işlemlerde bankaların gönderici ve alıcı hakkında genişletilmiş bilgiler sunması zorunlu olacak. Bunlar arasında JSHSHIR (kişisel kimlik numarası), hesap numarası veya işlemin benzersiz tanımlama kodu gibi bilgiler yer alacak.
Ayrıca, 206 milyon somun, yani 500 BHM'nin üzerindeki nakit döviz çekme işlemlerinde de denetimler sıkılaştırılıyor. Özellikle diğer bankalar tarafından verilen kartlarla nakit döviz çekimlerinde müşteri kimlik tespiti ve işlemlerin değerlendirilmesi süreci daha katı hale geliyor.
Bir diğer önemli alan ise hesap açmadan gerçekleştirilen büyük işlemlerdir. 175 milyon somundan başlayan bu tür işlemlerde, işlem taraflarının zorunlu olarak belirlenmesi, gerekli kontrollerin yapılması ve işlemin amacının değerlendirilmesi gerekmektedir.
Bununla birlikte, 10,3 milyon somundan düşük olan işlemler de tamamen göz ardı edilmeyecek. Bankalar, ödeme hareketlerini izleyebilmek için bu tür işlemlerde de katılımcıların isimlerini ve işlem tanımlayıcılarını kaydedecek.
Uzmanlara göre yeni gereklilikler, bankacılık sistemindeki riskli finansal işlemleri azaltmaya, para akışlarını şeffaflaştırmaya ve uluslararası standartlara uygun denetim mekanizmalarını güçlendirmeye hizmet edecek. Basitçe ifade etmek gerekirse, büyük miktarda para transferi yapıyorsanız, banka “kim, nereden, neden?” sorularını daha ciddi şekilde soracaktır.
Kısacası, 9 Ağustos'tan itibaren banka işlemlerinde denetim oldukça sıkılaşacak. Bu kurallar dürüst müşteriler için bir engel değil, finansal sistemin güvenliğini sağlamaya yönelik bir adım olarak değerlendiriliyor. Büyük para hareketinin olduğu yerde belge ve şeffaflık da olmalıdır; çağın gereği budur.
“Zamin”i Telegram'da okuyun!
