Перевести деньги свыше 100 тыс. рублей в России стало сложнее

С 30 мая 2025 года существенно изменится порядок перевода денег с территории России за рубеж. Согласно новым правилам, россияне и иностранные граждане теперь смогут отправлять за рубеж суммы свыше 100 тыс. рублей только через банковский счет. Об этом сообщает агентство ТАСС.

Раньше этот процесс был намного проще — иностранный гражданин, в том числе трудовые мигранты, мог просто предъявить паспорт и отправить за рубеж любую сумму. Теперь эта операция будет полностью контролироваться, а отправителю придется пройти полную проверку.

Что изменилось?

Согласно новым правилам, если ваш перевод превышает 100 тыс. рублей, ваш мобильный кошелек или счет должны будут пройти полную идентификацию. Сотрудники банка также могут запросить ваши персональные данные и информацию о лице, которому отправляются деньги.

Теперь банки будут иметь право запрашивать следующую информацию:
- Цель перевода;
- Полная информация о получателе;
- Дополнительные документы (при необходимости).

Чем объясняют эти ограничения чиновники?

Российские власти заявляют, что ввели эти меры для обеспечения финансовой безопасности, ограничения потока нелегальных денег и предотвращения легализации средств, полученных преступным путем.

Эти ограничения распространяются на денежные переводы, осуществляемые через банковскую систему. Однако денежные переводы с одной карты на другую в другой стране пока не ограничены. Однако эксперты предупреждают, что в этой сфере в ближайшее время могут произойти изменения.

Что нужно для открытия банковского счета?

Тем, кто планирует отправить более 100 тысяч рублей, необходимо будет открыть счет. Для этого потребуются следующие документы:

Действующий паспорт;
Заявление на открытие счета;
ИНН;
документ, подтверждающий место жительства (регистрация или договор аренды);
дополнительные документы в зависимости от статуса физического или юридического лица;
для предпринимателей — свидетельство о государственной регистрации;
иная дополнительная информация, запрашиваемая банком.

Вывод: финансовая дисциплина укрепляется

Новые правила направлены на обеспечение финансовой прозрачности в России и регулирование международных денежных потоков. Однако эти ограничения могут создать определенные неудобства для трудовых мигрантов, владельцев бизнеса и иностранцев. Тем не менее, адаптация к новым требованиям и подготовка документов сегодня очень важны для безопасности финансовых транзакций.