В Узбекистане усиливается контроль за крупными денежными переводами и операциями с иностранной валютой, осуществляемыми через коммерческие банки. С 9 августа 2026 года вступают в силу новые изменения в правилах внутреннего контроля банков.
Данные меры направлены прежде всего на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, своевременное выявление подозрительных финансовых операций и повышение прозрачности банковской системы. Теперь при операциях с крупными суммами информация о клиентах будет проверяться более тщательно.
Одно из основных изменений касается денежных переводов на сумму свыше 10,3 млн сумов (25 БРВ). В таких операциях банки обязаны предоставлять расширенную информацию об отправителе и получателе средств, включая ПИНФЛ, номер счета или уникальный идентификационный код операции.
Кроме того, ужесточаются проверки при снятии наличной иностранной валюты на сумму свыше 206 млн сумов (500 БРВ). Особенно строгими становятся процедуры идентификации клиентов и оценки их операций при снятии наличной валюты с карт, выпущенных другими банками.
Еще одно важное направление — крупные операции, проводимые без открытия счета. При совершении таких сделок на сумму от 175 млн сумов требуется обязательная идентификация участников, их надлежащая проверка и оценка целей операции.
При этом транзакции на сумму менее 10,3 млн сумов также не останутся без внимания. Для обеспечения возможности отслеживания платежей банки будут фиксировать имена участников и идентификаторы транзакций даже в таких операциях.
По мнению экспертов, новые требования послужат снижению рискованных финансовых операций, повышению прозрачности денежных потоков и усилению механизмов контроля в соответствии с международными стандартами. Проще говоря, при крупных оборотах банк будет серьезнее задаваться вопросами «кто, откуда и зачем?»
Короче говоря, с 9 августа контроль за банковскими операциями значительно ужесточится. Эти меры оцениваются не как препятствие для добросовестных клиентов, а как шаг к обеспечению безопасности финансовой системы. Там, где есть крупные денежные потоки, должны быть документы и прозрачность — таково требование времени.
Читайте «Zamin» в Telegram!
