Ўзбекистонда 16 ёшга тўлмаган шахсларнинг банк ҳисобварақлари бўйича янги мониторинг механизми жорий этилмоқда. Ушбу тартиб болалар номига очилган ҳисобварақлар орқали шубҳали молиявий операциялар амалга оширилишининг олдини олиш ва пул ҳаракатлари устидан назоратни кучайтиришга қаратилган.
Янги қоидаларга кўра, 16 ёшга етмаган шахсларнинг банк ҳисобварақларида икки кун ичида 16,5 миллион сўмдан ортиқ кирим ёки чиқим операцияси амалга оширилса, бундай ҳаракат автоматик равишда шубҳали операция сифатида таснифланади.
Бу ерда гап фақат пул тушуми ҳақида эмас. Агар ҳисобвараққа катта миқдорда маблағ келиб тушса ёки ундан йирик сумма чиқарилса, банк тизими бундай операцияни алоҳида эътиборга олади. Сабаби болалар ҳисобварақлари баъзан учинчи шахслар томонидан ноқонуний пул айланмалари, маблағларни яшириш ёки шубҳали тўловлар учун ишлатилиши мумкин.
Мутахассислар фикрича, бундай тартиб молиявий хавфсизликни оширишда муҳим аҳамиятга эга. Чунки банк ҳисобварақлари кимнинг номига очилганидан қатъи назар, улар орқали амалга оширилаётган операциялар қонуний ва шаффоф бўлиши керак.
Янги механизм, аввало, болалар номидаги ҳисобварақлардан суиистеъмол қилиш ҳолатларининг олдини олишга хизмат қилади. Шу орқали ноқонуний даромадларни айлантириш, пул маблағларини яшириш ёки бошқа молиявий схемаларда вояга етмаган шахсларнинг ҳисобварақларидан фойдаланиш хавфи камайтирилади.
Бу тартиб оддий оилалар учун тўсиқ сифатида эмас, балки молиявий тизим хавфсизлигини таъминлаш чораси сифатида баҳоланмоқда. Агар маблағ ҳаракати қонуний манбага эга бўлса, уни тасдиқловчи ҳужжатлар ва тушунтиришлар орқали операциянинг мақсадини изоҳлаш мумкин бўлади.
Қисқаси, болалар ҳисобварақларидаги йирик пул ҳаракатлари энди автоматик тарзда назоратга олинади. Мақсад битта: молиявий операциялар очиқ бўлсин, болалар номи эса шубҳали пул айланмалари учун “қулай йўлак”ка айланмасин. Давр рақамли, назорат ҳам шунга яраша тезкор бўляпти.
“Zamin”ни Telegram'да ўқинг!
